шаг 1
Остаток сегодня
Сколько денег на счетах и в кассе на начало. Сразу решите, какой остаток для вас «неснижаемый»: подушка на случай задержки оплаты.
Инструменты · бесплатно
Платёжный календарь: кассовый разрыв — заранее
Впишите остаток на счёте и платежи: зарплату, аренду, поставщиков, налоги, оплаты от клиентов. Календарь разложит их по неделям или дням и покажет остаток на конец каждого периода. Если денег где-то не хватит, увидите это за недели, а не в день платежа. Скачайте живой файл Excel или сохраните ссылку. Работает в браузере: на сервер ничего не уходит.
шаг
платежи · пример маленькой компании, суммы условные — поменяйте на свои
красным — остаток ниже нуля (кассовый разрыв) · жёлтым — ниже неснижаемого остатка · самая низкая точка считается по дням, а не только на конец недели
Календарь хранится в ссылке: сохраните её в закладки, и в следующий раз откроется таким же. Суммы при этом никуда не отправляются: часть ссылки после «#» браузер на сервер не передаёт.
Р. 1 Как сделать платёжный календарь
Три шага, полчаса
Платёжный календарь — это список всех будущих поступлений и выплат с датами и остаток денег после каждой из них. Его задача одна: показать день, когда денег на счёте не хватит.
шаг 2
Все платежи с датами
Регулярные — зарплата, аванс, аренда, налоги — один раз с повтором. Разовые — по договорам и счетам. Поступления — по реальным срокам оплаты клиентов, а не по желаемым.
шаг 3
Смотрим на минус
Где остаток уходит ниже нуля или ниже подушки, там разрыв. Двигаем платежи, договариваемся о сроках и смотрим, закрылся ли он. Обновлять — раз в неделю.
Р. 2 Платёжный календарь для бизнеса
Увидели разрыв — что дальше
Разрыв, замеченный за месяц, — задача на переговоры. Замеченный в день зарплаты — пожар.
- разделите платежи на обязательные и переносимые: зарплата и налоги — в срок, поставщику и арендодателю можно заранее предложить другой график
- ускорьте поступления: предоплата по новым заказам, напоминание клиенту за несколько дней до срока оплаты, а не после
- сдвиньте даты в календаре и посмотрите, закрылся ли разрыв, — до того, как звонить и договариваться
- держите неснижаемый остаток: клиент может заплатить на неделю позже, и это не должно останавливать работу
- обновляйте раз в неделю: календарь, который вели месяц назад, показывает чужую компанию
Р. 3 Платёжный календарь в Excel
Живой файл, а не шаблон
Скачивается настоящий Excel (.xlsx) на формулах. Открывается в Excel, Google-таблицах и LibreOffice.
- лист «Платежи» — каждый платёж отдельной строкой с датой, типом, статьёй и суммой; повторы уже разложены по датам
- лист «Календарь» — статьи по строкам, недели или дни по столбцам, считается формулами из «Платежей»: дописали строку — всё пересчиталось
- новая статья, которой нет в календаре, не теряется: попадёт в «прочее», итог сойдётся
- остаток ниже нуля — красным, ниже неснижаемого — жёлтым; остаток на начало и подушку можно поменять в шапке
- шапка и статьи закреплены, на печать — на лист А4 горизонтально
Р. 4 Вопросы и ответы
Что обычно спрашивают
Если вашего вопроса тут нет — напишите, ответим тем же языком.
Это бесплатно и куда уходят мои цифры
Бесплатно и без регистрации. Всё считается в вашем браузере: суммы и названия статей никуда не отправляются. Чтобы сохранить календарь, скачайте файл или сохраните ссылку.
Чем платёжный календарь отличается от БДДС
БДДС, бюджет движения денежных средств, — план по статьям на месяц, квартал или год: сколько всего придёт и уйдёт. Платёжный календарь — оперативный инструмент: конкретные платежи по датам на ближайшие недели. БДДС отвечает «хватит ли денег за квартал», календарь — «хватит ли денег в следующую среду». А что было по факту, по месяцам и статьям, удобно смотреть в таблице доходов и расходов.
Что такое неснижаемый остаток
Сумма, ниже которой вы не хотите опускаться, даже если формально денег хватает: подушка на случай, если клиент заплатит позже или придёт неожиданный платёж. Сколько держать, решаете сами; часто ориентируются на одну-две недели обязательных расходов.
По неделям или по дням
По неделям удобно смотреть квартал вперёд и планировать. По дням — ближайший месяц, когда разрыв уже близко и важно, что раньше: оплата клиента или зарплата. Самую низкую точку календарь в любом случае ищет по дням.
Можно вести в Google-таблицах или 1С
Файл открывается в Google-таблицах, формулы там работают. Если платежи уже есть в учётной системе или CRM, переписывать их руками не обязательно: календарь можно собирать оттуда автоматически. Расскажите, где у вас лежат счета и выписки.
Есть образец или шаблон платёжного календаря в Excel
Есть: кнопка «Скачать Excel» отдаёт готовый пример с вашими или нашими условными цифрами. Это не пустой шаблон, а рабочий файл на формулах: замените платежи на свои в листе «Платежи», и календарь пересчитается.
Платёжный календарь в 1С
В ряде конфигураций 1С, например ERP и Комплексная автоматизация, есть свой платёжный календарь. Если вы в них работаете и ведёте там заявки на оплату, удобнее вести его там же. Наш — для тех, у кого такого нет, или чтобы быстро прикинуть ближайшие недели. А если данные есть в 1С, календарь можно собирать из неё автоматически.